Банковские услуги
Личный банковский счет, инвестиционный счет и дистанционные операции для иностранных граждан в Турции: координация
Открытие иностранными гражданами банковского счета в Турции и проведение банковских операций оцениваются с учетом политики банка по приему клиентов, идентификации личности, проверок на соответствие требованиям, налогового резидентства и проверок источника средств.
Практика приема иностранных клиентов и требования к документам могут различаться в каждом банке. Поэтому до открытия счета необходимо совместно оценить правовое положение заявителя, цель использования счета и документы, запрашиваемые банком.
Юридическая фирма Canaydın оказывает услуги по подготовке документов и координации в процессах получения для иностранных граждан потенциального налогового идентификационного номера, открытия личного банковского счета, банковских процедур, связанных с операциями с недвижимостью, открытия банковского или инвестиционного счета, необходимого для инвестиции в гражданство, а в подходящих случаях — открытия счета дистанционно или по доверенности. Когда требуется личная явка, процесс открытия счета проводится при личном сопровождении клиента в банке.
- Потенциальный налоговый идентификационный номер
- Открытие банковского счета
- Координация документов и процесса проверки соответствия
Банковские операции для иностранных граждан
01 — Открытие личного банковского счета
Для личных банковских операций в Турции, платежей за недвижимость или других юридических действий может потребоваться открытие банковского счета на имя иностранного гражданина.
При открытии счета банк проверяет личность заявителя и контактные данные / адрес; он может запросить дополнительную информацию или документы о цели использования счета, налоговом резидентстве и, при необходимости, об источнике средств.
Открытие счета зависит от оценки банком приема клиентов и соответствия требованиям.
02 — Потенциальный налоговый идентификационный номер и проверка документов до подачи заявления
Перед открытием банковского счета проверяется налоговый идентификационный номер, который иностранный гражданин будет использовать в Турции. Если у иностранного гражданина нет действующего налогового идентификационного номера, получается потенциальный налоговый идентификационный номер. Затем готовится заявочное досье для банка с учетом паспортных и идентификационных данных, текущего статуса в Турции и цели открытия счета.
Окончательный перечень документов, запрашиваемый банком, и решение об открытии счета могут различаться в зависимости от внутренних правил банка и его оценки рисков.
03 — Соответствие требованиям, источник средств и проверка банком
Банки в рамках приема клиентов и продолжающихся банковских отношений обязаны выполнять требования по идентификации личности, а также по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.
В этой связи банк вправе запросить информацию о цели операции, источнике доходов или средств, сторонах денежного перевода и подтверждающих документах.
В рамках юридической услуги оцениваются правовой характер запрашиваемых банком документов и их согласованность друг с другом, а движение документов координируется.
04 — Банковские процедуры, связанные с операциями с недвижимостью
Для иностранных граждан, приобретающих недвижимость в Турции, важны оплата стоимости продажи через банк и согласованность справки о покупке иностранной валюты и других платежных документов с досье тапу.
Банковский счет и движение платежей планируются с учетом правовой структуры договора продажи недвижимости и операции тапу.
Подробнее: Покупка и продажа недвижимости
05 — Банковский или инвестиционный счет, связанный с инвестицией в гражданство
Если для приобретения турецкого гражданства через инвестиции выбраны банковский депозит или другие инвестиционные модели, осуществляемые через банк / брокерскую компанию, может потребоваться открытие банковского или инвестиционного счета, соответствующего виду инвестиции, и подготовка инвестиционных документов.
В зависимости от вида инвестиции различаются документы о блокировке, обязательстве, хранении, инвестиции или соответствии. Поэтому открытие счета необходимо планировать вместе с правовой структурой инвестиции в гражданство.
Подробнее: Турецкое гражданство за инвестиции
06 — Координация дистанционного открытия счета в подходящих случаях
Хотя в Турции существуют правила банков о дистанционной идентификации личности и дистанционном привлечении клиентов, возможность иностранного клиента открыть счет дистанционно может зависеть от имеющегося у него документа, удостоверяющего личность, технической инфраструктуры банка и его политики приема клиентов.
Поэтому дистанционное открытие счета не является автоматическим или гарантированным способом для каждого иностранного гражданина. При наличии подходящего банка и подходящего профиля клиента возможность дистанционной подачи заявления рассматривается в банке, а необходимый процесс подготовки документов координируется.
07 — Открытие банковского счета по доверенности или лично
Если это допускается банком и видом операции, открытие счета и отдельные банковские операции могут осуществляться по доверенности. В случаях, когда банк требует личного присутствия клиента, процедуры открытия счета координируются при личном сопровождении клиента в банке.
Если будет использоваться доверенность, необходимо прямо включить в ее объем открытие счета и другие банковские операции, а также заранее подтвердить условия принятия доверенности соответствующим банком. При обоих способах за банком сохраняется окончательная оценка приема клиента и соответствия требованиям.
Подробнее: Дистанционные операции
Зачем получать потенциальный налоговый идентификационный номер
Банки при открытии счетов на имя клиентов обязаны устанавливать данные об идентификации личности и налоговом идентификационном номере и использовать их в своих записях. Если у иностранного гражданина нет действующего налогового идентификационного номера, до открытия банковского счета получается потенциальный налоговый идентификационный номер.
Юридическая фирма Canaydın получение потенциального налогового идентификационного номера, связанное с открытием банковского счета, также ведет как часть банковского досье.
Могут ли иностранные граждане открыть банковский счет в Турции?
Да. Иностранные граждане могут открыть банковский счет в Турции. Для открытия счета в банке необходим налоговый идентификационный номер; если у иностранного гражданина нет действующего налогового идентификационного номера, сначала получается потенциальный налоговый идентификационный номер. Открытие счета по-прежнему зависит от оценки банком приема клиентов, идентификации личности и соответствия требованиям.
Документы, запрашиваемые одним банком, или его оценка приема клиента для одного и того же иностранного гражданина могут отличаться от другого банка. Поэтому выбор банка и заявочное досье необходимо готовить с учетом правового и фактического положения лица.
Можно ли открыть банковский счет, не приезжая в Турцию?
В подходящих случаях может рассматриваться дистанционное привлечение клиентов или другая модель операции, принимаемая банком. Однако из-за структуры паспорта / документа, удостоверяющего личность иностранного гражданина, инфраструктуры банка для дистанционной идентификации и его внутренней политики приема дистанционное открытие может оказаться невозможным в каждом конкретном случае.
Поэтому открытие счета без приезда в Турцию не следует представлять как гарантированную услугу или результат без подтверждения от банка.
Что мы проверяем при открытии банковского счета
Поскольку перечень документов может различаться в зависимости от банка и положения клиента, заявочное досье готовится в соответствии с актуальным запросом соответствующего банка.
Что мы делаем для вас
Предварительная проверка для открытия банковского счета
Оцениваются правовое положение заявителя, цель использования счета и подходящая модель подачи заявления.
Получение потенциального налогового идентификационного номера
Если у иностранного гражданина нет действующего налогового идентификационного номера, до открытия банковского счета получается потенциальный налоговый идентификационный номер.
Координация банка и модели подачи заявления
С учетом личного счета, платежа за недвижимость или инвестиционной цели подбирается и координируется подходящий банковский процесс.
Подготовка и проверка документов
Проверяется правовая пригодность документов, запрашиваемых банком: удостоверяющих личность, об адресе, налоговых и других подтверждающих.
Координация иностранных документов
При необходимости апостиль или консульская легализация, перевод и нотариальные действия координируются с соответствующими специалистами.
Формирование досье по источнику средств
Проверяется правовая целостность досье с документами об источнике доходов, средств или операции, запрашиваемыми банком.
Оплата недвижимости и процедура DAB (справка о покупке иностранной валюты)
При покупке недвижимости банковские платежи и процедура получения справки о покупке иностранной валюты координируются вместе с документами тапу и договора.
Координация счета для инвестиции в гражданство
В зависимости от выбранного вида инвестиции в гражданство необходимый банковский или инвестиционный счет и связанные инвестиционные документы планируются вместе с правовым процессом.
Дистанционное открытие счета в подходящих случаях
В случаях, допускаемых банком, обеспечивается координация документов и операций для дистанционного привлечения клиента или альтернативного способа подачи заявления.
Открытие счета по доверенности или лично
В случаях, допускаемых банком, открытие счета осуществляется по доверенности; когда требуется личная явка, процесс координируется при личном сопровождении клиента в банке.
Юридическое сопровождение на протяжении всего процесса
Дополнительные запросы банка о документах или операциях юридически оцениваются на протяжении всего процесса с точки зрения их связи с инвестицией или операцией с недвижимостью.
Как проходит процесс
- 01
Определение цели использования счета
Определяется личное использование, платеж за недвижимость, инвестиция в гражданство или иная банковская цель.
- 02
Изучение правового положения заявителя
Изучаются паспорт, статус в Турции, сведения об адресе и ситуация с действующим налоговым идентификационным номером; если у иностранного гражданина нет налогового идентификационного номера, получается потенциальный налоговый идентификационный номер.
- 03
Определение банка и способа подачи заявления
Оценивается, какой из вариантов подачи заявления — лично, по доверенности или, если это возможно, дистанционно — принимается соответствующим банком.
- 04
Подготовка досье с документами
Готовятся документы, запрашиваемые банком: удостоверяющие личность, об адресе, налоговые, об источнике средств, а также иностранные документы.
- 05
Координация подачи заявления в банке
Заявление ведется в банке. Если банк принимает заявление по доверенности, операция сопровождается по доверенности; если требуется личная явка, клиента лично сопровождают в банке. Запрашиваемые дополнительные сведения и документы проверяются с юридической точки зрения.
- 06
Структурирование счета в соответствии с целью операций
Если есть платеж за недвижимость или инвестиция в гражданство, платежные, инвестиционные и банковские документы приводятся в соответствие с соответствующим правовым процессом.
- 07
Сопровождение текущих банковских операций
Необходимые дополнительные документы, денежные переводы или связанные операции тапу / инвестиции координируются на протяжении всего процесса.
Открываете банковский счет для инвестиции в гражданство?
Если банковский счет открывается для инвестиции в турецкое гражданство, операции по счету и инвестиции необходимо вести с учетом специальных условий выбранной инвестиционной модели. Обычное открытие личного счета и инвестиционный счет для гражданства — не один и тот же процесс.
Проводите банковскую операцию для покупки недвижимости?
В банковских операциях, осуществляемых для приобретения недвижимости в Турции, договор продажи, движение платежей и процедуру получения справки о покупке иностранной валюты необходимо планировать вместе с операцией тапу.
FAQ
Часто задаваемые вопросы
Можно ли открыть банковский счет в Турции на имя иностранного гражданина?
Открытие банковского счета зависит от процедур приема клиентов и соответствия требованиям, принятых в банке. Готовятся потенциальный налоговый идентификационный номер, документы об идентификации личности, адресе и другие документы, запрашиваемые банком, а процесс может координироваться лично либо, в случаях, допускаемых банком, по доверенности или дистанционно.