بینکاری خدمات

غیر ملکیوں کے لیے بینکاری خدمات

ترکیہ میں ذاتی بینکاری کارروائیوں، جائیداد کی ادائیگیوں یا دیگر قانونی کارروائیوں کے لیے غیر ملکی کے نام پر بینک اکاؤنٹ کھولنے کی ضرورت پیش آ سکتی ہے۔

بینک اکاؤنٹ کھولنے کے دوران درخواست گزار کی شناخت اور رابطے/پتے کی معلومات کی تصدیق کرتا ہے؛ اکاؤنٹ کے استعمال کے مقصد، ٹیکس رہائش اور ضرورت پڑنے پر فنڈز کے ذریعے کے بارے میں اضافی معلومات یا دستاویزات طلب کر سکتا ہے۔

اکاؤنٹ کھولنا متعلقہ بینک کی کسٹمر قبولیت اور تعمیل کے جائزے کے تابع ہے۔

بینک اکاؤنٹ کھولنے سے پہلے غیر ملکی کے ترکیہ میں استعمال ہونے والے ٹیکس شناختی نمبر کی جانچ کی جاتی ہے۔ اگر غیر ملکی کے پاس پہلے سے ٹیکس شناختی نمبر نہ ہو تو ممکنہ ٹیکس شناختی نمبر حاصل کیا جاتا ہے۔ اس کے بعد پاسپورٹ اور شناختی معلومات، ترکیہ میں موجودہ حیثیت اور اکاؤنٹ کھولنے کے مقصد کو مدنظر رکھتے ہوئے بینک کی درخواست کی فائل تیار کی جاتی ہے۔

بینک کی حتمی دستاویزی طلب اور اکاؤنٹ کھولنے کا فیصلہ اس کے اپنے اندرونی ضوابط اور رسک کے جائزے کے مطابق مختلف ہو سکتا ہے۔

بینک کسٹمر کی قبولیت اور جاری بینکاری تعلق کے دائرے میں شناخت کی تصدیق کے ساتھ ساتھ جرائم کی آمدنی کو قانونی شکل دینے اور دہشت گردی کی مالی معاونت کی روک تھام سے متعلق ذمہ داریوں کے پابند ہیں۔

اس دائرے میں بینک کا کارروائی کے مقصد، آمدنی یا فنڈز کے ذریعے، رقم کی منتقلی کے فریقین اور معاون دستاویزات کے بارے میں معلومات طلب کرنا ممکن ہے۔

قانونی خدمات کے دائرے میں، بینک کی طلب کردہ دستاویزات کی قانونی نوعیت اور ان کی باہمی مطابقت کا جائزہ لے کر دستاویزات کی ترسیل کی کوآرڈینیشن کی جاتی ہے۔

ترکیہ میں غیر منقولہ جائیداد خریدنے والے غیر ملکیوں کے لیے فروخت کی رقم کی بینک کے ذریعے ادائیگی، غیر ملکی کرنسی کی خریداری کی رسید (Döviz Alım Belgesi) اور دیگر ادائیگی کی دستاویزات کا طابو کی فائل سے مطابقت اہم ہے۔

بینک اکاؤنٹ اور ادائیگی کے بہاؤ کی منصوبہ بندی جائیداد کے فروخت کے معاہدے اور طابو کی کارروائی کے قانونی ڈھانچے کے مطابق کی جاتی ہے۔

مزید جانیں: جائیداد کی خرید و فروخت

ترک شہریت سرمایہ کاری کے ذریعے حاصل کرنے کے مقصد سے بینک ڈپازٹ یا بینک/بروکریج ادارے کے ذریعے چلنے والے دیگر سرمایہ کاری کے ماڈل منتخب کیے جائیں تو متعلقہ سرمایہ کاری کی قسم کے مطابق بینک یا سرمایہ کاری اکاؤنٹ کھولنا اور سرمایہ کاری کی دستاویزات تیار کرنا ضروری ہو سکتا ہے۔

سرمایہ کاری کی قسم کے مطابق بلاک، عہد، تحویل، سرمایہ کاری یا موزونیت کی دستاویزات مختلف ہوتی ہیں۔ اس لیے اکاؤنٹ کھولنے کی منصوبہ بندی شہریت کی سرمایہ کاری کے قانونی ڈھانچے کے ساتھ مل کر کی جانی چاہیے۔

مزید جانیں: سرمایہ کاری کے ذریعے ترک شہریت

اگرچہ ترکیہ میں بینکوں کے لیے دور سے شناخت کی تصدیق اور فاصلاتی کسٹمر حاصل کرنے سے متعلق ضوابط موجود ہیں، تاہم غیر ملکی کسٹمر کا دور سے اکاؤنٹ کھول سکنا اس کی شناختی دستاویز، بینک کے تکنیکی ڈھانچے اور کسٹمر قبولیت کی پالیسی کے مطابق مختلف ہو سکتا ہے۔

اس لیے دور سے اکاؤنٹ کھولنا ہر غیر ملکی کے لیے خودکار یا یقینی طریقہ نہیں ہے۔ مناسب بینک اور مناسب کسٹمر پروفائل ہونے کی صورت میں دور سے درخواست کے امکان کا بینک کے ہاں جائزہ لیا جاتا ہے اور دستاویزی عمل کی کوآرڈینیشن کی جاتی ہے۔

بینک اور کارروائی کی قسم کے مناسب ہونے کی حد تک اکاؤنٹ کھولنا اور بعض بینکاری کارروائیاں مختار نامے کے ذریعے انجام دی جا سکتی ہیں۔ جہاں بینک کسٹمر کی ذاتی موجودگی چاہتا ہو، وہاں موکل کے ساتھ بینک میں خود جا کر اکاؤنٹ کھولنے کی کارروائیوں کی کوآرڈینیشن کی جاتی ہے۔

اگر مختار نامہ استعمال کیا جائے تو اکاؤنٹ کھولنا اور کی جانے والی دیگر بینک کارروائیاں مختار نامے کے دائرے میں صراحت کے ساتھ شامل ہونی چاہئیں اور متعلقہ بینک کی مختار نامہ قبول کرنے کی شرائط پہلے سے تصدیق کر لی جانی چاہئیں۔ دونوں طریقوں میں بینک کا حتمی کسٹمر قبولیت اور تعمیل کا جائزہ محفوظ ہے۔

مزید جانیں: دور سے کارروائیاں

ممکنہ ٹیکس شناختی نمبر کیوں حاصل کیا جاتا ہے؟

بینک اپنے کسٹمرز کے نام پر اکاؤنٹ کھولتے وقت شناخت اور ٹیکس شناختی نمبر کی معلومات کی تصدیق کرنے اور انہیں اپنے ریکارڈ میں استعمال کرنے کے پابند ہیں۔ اگر غیر ملکی کے پاس پہلے سے ٹیکس شناختی نمبر نہ ہو تو بینک اکاؤنٹ کھولنے سے پہلے ممکنہ ٹیکس شناختی نمبر حاصل کیا جاتا ہے۔

CANAYDIN لاء فرم بینک اکاؤنٹ کھولنے سے منسلک ممکنہ ٹیکس شناختی نمبر کے حصول کو بھی بینک کارروائی کی فائل کے ایک حصے کے طور پر انجام دیتی ہے۔

کیا ترکیہ میں غیر ملکی بینک اکاؤنٹ کھول سکتے ہیں؟

جی ہاں۔ غیر ملکی افراد ترکیہ میں بینک اکاؤنٹ کھول سکتے ہیں۔ بینک میں اکاؤنٹ کھولنے کے لیے ٹیکس شناختی نمبر کا ہونا ضروری ہے؛ اگر غیر ملکی کے پاس پہلے سے ٹیکس شناختی نمبر نہ ہو تو سب سے پہلے ممکنہ ٹیکس شناختی نمبر حاصل کیا جاتا ہے۔ اکاؤنٹ کھولنا پھر بھی بینک کی کسٹمر قبولیت، شناخت کی تصدیق اور تعمیل کے جائزے کے تابع ہے۔

ایک ہی غیر ملکی کے لیے ایک بینک کی طلب کردہ دستاویزات یا قبولیت کا جائزہ دوسرے بینک سے مختلف ہو سکتا ہے۔ اس لیے بینک کا انتخاب اور درخواست کی فائل فرد کی قانونی اور عملی صورتحال کے مطابق تیار کی جانی چاہیے۔

کیا ترکیہ آئے بغیر بینک اکاؤنٹ کھولا جا سکتا ہے؟

مناسب صورتوں میں دور سے کسٹمر حاصل کرنے یا بینک کے قبول کردہ کسی اور کارروائی کے ماڈل کا امکان زیرِ غور آ سکتا ہے۔ تاہم غیر ملکی فرد کے پاسپورٹ/شناختی ڈھانچے، بینک کے دور سے شناخت کی تصدیق کے نظام اور اندرونی قبولیت کی پالیسی کی وجہ سے ہر فائل میں دور سے اکاؤنٹ کھولنا ممکن نہ ہو۔

اس لیے ترکیہ آئے بغیر اکاؤنٹ کھولنے کو بینک سے تصدیق حاصل کیے بغیر قطعی خدمت یا نتیجے کے طور پر پیش نہیں کیا جانا چاہیے۔

بینک اکاؤنٹ کھولتے وقت ہم کن چیزوں کی جانچ کرتے ہیں؟

دستاویزات کی فہرست بینک بہ بینک اور کسٹمر کی صورتحال کے مطابق مختلف ہو سکتی ہے، اس لیے درخواست کی فائل متعلقہ بینک کی تازہ ترین طلب کے مطابق تیار کی جاتی ہے۔

عمل کیسے آگے بڑھتا ہے

کیا آپ شہریت کی سرمایہ کاری کے لیے بینک اکاؤنٹ کھول رہے ہیں؟

اگر بینک اکاؤنٹ ترک شہریت کی سرمایہ کاری کے مقصد سے کھولا جائے تو اکاؤنٹ اور سرمایہ کاری کی کارروائیاں منتخب کردہ سرمایہ کاری کے ماڈل کی مخصوص شرائط کے ساتھ مل کر انجام دی جانی چاہئیں۔ عام ذاتی اکاؤنٹ کھولنا اور شہریت کی سرمایہ کاری کا اکاؤنٹ ایک ہی عمل نہیں ہیں۔

مزید جانیں: سرمایہ کاری کے ذریعے ترک شہریت

کیا آپ جائیداد کی خریداری کے لیے بینک کارروائی کر رہے ہیں؟

ترکیہ میں غیر منقولہ جائیداد کی خریداری کے مقصد سے کی جانے والی بینک کارروائیوں میں فروخت کے معاہدے، ادائیگی کے بہاؤ اور غیر ملکی کرنسی کی خریداری کی رسید کے عمل کی منصوبہ بندی طابو کی کارروائی کے ساتھ مل کر کی جانی چاہیے۔

مزید جانیں: جائیداد کی خرید و فروخت